자산배분
포트폴리오 비중
자산별 현재 금액과 목표 비중을 입력해 현재 비중과 목표 금액 차이를 계산합니다.
자산배분
리밸런싱 계산기
목표 비중에서 벗어난 자산을 확인하고 필요한 매수·매도 금액을 계산하세요. 과도한 매매를 줄이기 위해 허용 오차도 함께 볼 수 있습니다.
국내주식
미국주식
채권/현금
기타자산
| 자산 | 현재 | 현재 비중 | 목표 금액 | 차이 | 액션 |
|---|---|---|---|---|---|
| 국내주식 | 3,500,000원 | 35.00% | 3,000,000원 | -500,000원 | 매도 |
| 미국주식 | 4,200,000원 | 42.00% | 4,000,000원 | -200,000원 | 유지 |
| 채권/현금 | 1,800,000원 | 18.00% | 2,000,000원 | +200,000원 | 유지 |
| 기타자산 | 500,000원 | 5.00% | 1,000,000원 | +500,000원 | 매수 |
결과 요약
전체 포트폴리오
10,000,000원
조정 후보
2개
예상 총 거래금액
1,000,000원
허용 오차 3.00%p 이상만 표시
계산 방식
- 목표 금액 = 전체 포트폴리오 × 목표 비중
- 리밸런싱 금액 = 목표 금액 - 현재 금액
- 허용 오차 이상 벗어난 자산만 매수·매도 후보로 표시
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자주 묻는 질문
얼마나 자주 리밸런싱해야 하나요?
월 1회, 분기 1회, 반기 1회처럼 주기 기준을 정하거나 목표 비중에서 일정 폭 이상 벗어날 때만 조정하는 방식이 흔합니다.
세금과 수수료도 고려해야 하나요?
네. 과세 계좌에서는 리밸런싱 매도가 세금과 비용을 만들 수 있어 신규 입금으로 부족 자산을 사는 방식도 고려할 수 있습니다.
⚠️ StockAnatomy는 정보 제공 목적이며, 투자 권유가 아닙니다. 투자 판단과 책임은 투자자 본인에게 있습니다.