데이터 기준 시각 · 2026-05-21 06:41 KST· 출처: KIS Open API/Finnhub · KIS Open API/Yahoo Finance · Finnhub company news, filings, earnings calendar

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Capital One

COF ·

$187.23▲ 5.20 (+2.86%)

리서치 메모기업정보 DB 캐시

시가: $184.13

고가: $187.23

저가: $180.00

시가총액: $116.5B

주가 차트

이동평균

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뉴스5. Ramp

뉴스My Spouse Has Been Fired 4 Times and We’re $4,000 in Debt: Am I Enabling a Lost Cause?

공시4 filing

공시144 filing

🤖 AI 기업 해부

BETA

Capital One (COF)

📊 투자 지표

PER

36.14x

PBR

1.04x

ROE

2.86%

배당률

1.71%

EPS

$3.39

Beta

1.07

52W High

$259.64

52W Low

$174.98

리서치 브리핑

2026-05-18

밸류에이션 위치

피어 대비 할인

Financial Services · PER 23.54x median

수익성·성장 체크

중립 / 피어 대비 우위

2025 매출 - · 순이익 -48.4%

다가오는 촉매

예정 없음

저장된 일정 범위 안에 예정 이벤트가 없습니다.

최근 확인 포인트

뉴스

2026년 5월 20일 · Considering the Chase Sapphire Reserve's 150,000-point bonus? Here are 4 easy-to-miss reasons it's a great deal

저장된 펀더멘털, 피어 비교, 이벤트 타임라인을 조합한 참고용 체크포인트입니다.

재무 품질 체크

DB 저장 연간 재무제표 기준

종합 품질 점수

88 / 100

성장, 마진, 현금흐름, 자본 안정성의 단순 체크 점수입니다.

매출 성장

2024 -> 2025

영업마진

2025

현금전환

FCF / 순이익

1,065.6%

자본 비중

자본 / 총자산

685.3%

리스크·촉매 대시보드

저장 데이터 기반 체크

밸류에이션 리스크

피어 대비 할인

Financial Services · PER 23.54x median

가격 위치

14% of 52W range

52주 고점까지 +38.7% · 저점까지 -6.5%

변동성

Beta 1.07

시장 민감도 기준 체크입니다.

재무 방어력

88 / 100

성장, 마진, 현금전환, 자본비율 기반

촉매 일정

예정 없음

저장된 이벤트 타임라인 안에 예정 촉매가 없습니다.

촉매·리스크 일정

구분	시점	내용	중요도	출처
뉴스	오늘	Considering the Chase Sapphire Reserve's 150,000-point bonus? Here are 4 easy-to-miss reasons it's a great deal	보통	CNBC
뉴스	1일 전	Ink Business Preferred vs. Capital One Venture Business: Which $95 annual fee business travel card is better?	보통	CNBC
뉴스	1일 전	Amazon, McDonald Surge Into Jefferies Top Picks Broadcom as Gets Cut	보통	Yahoo
뉴스	2일 전	3 Out-of-Favor Stocks with Warning Signs	보통	Yahoo
뉴스	2일 전	5. Ramp	보통	CNBC
뉴스	2일 전	My Spouse Has Been Fired 4 Times and We’re $4,000 in Debt: Am I Enabling a Lost Cause?	보통	Yahoo

가격 위치, 밸류에이션, 변동성, 재무 품질, 이벤트 타임라인을 묶은 사전 점검표입니다. 매수·매도 신호가 아닙니다.

투자논리 커맨드센터

시나리오 + 체크리스트

리서치 준비도

85 / 100

밸류에이션, 재무 품질, 가격 위치, 촉매, 목표가 갭을 합산한 참고 점수입니다.

재무제표

준비됨

6개 연도 저장

피어 비교

준비됨

7개 기업

이벤트

준비됨

11개 이벤트

차트

준비됨

251개 포인트

Bear

$733.79

+291.9% · FCF 13.0% / WACC 11.1%

Base

$1,141.19

+509.5% · FCF 18.0% / WACC 9.6%

Bull

$1,750.37

+834.9% · FCF 23.0% / WACC 8.6%

기준 시나리오통과

$1,141.19 · +509.5%

피어 밸류에이션통과

피어 대비 할인

재무 품질통과

88 / 100

가격 부담통과

14% of 52W range

촉매 가시성관찰

60일 내 예정 촉매 없음

목표가 여력관찰

목표가 데이터 없음

자동 생성된 리서치 체크리스트이며 투자 조언이 아닙니다. 모든 항목은 저장된 재무·피어·이벤트·차트 데이터에서 계산합니다.

KPI·산업 포지션

저장 재무 + 피어 DB

성장 KPI

피어 중앙값 대비 +17.7%

마진 KPI

18.3%

산업 중앙값 대비 +1.4%

현금창출 KPI

FCF 마진 · 현금전환 1,065.6%

산업 내 KPI 점수

61 / 100

Financial Services · 7개 피어 비교

피어 KPI 리더보드

기업	KPI	시총	매출 성장	영업마진	ROE	PER	PSR
COF Capital One Financial Corp	61	$116.5B	+38.2%	18.3%	2.9%	36.14x	1.12x
SYF Synchrony Financial	79	$24.1B	+20.5%	18.4%	21.4%	6.68x	0.73x
AXP American Express Co	76	$213.9B	+9.4%	17.9%	34%	19.06x	2.69x
ALLY Ally Financial Inc	75	$12.9B	+37.4%	15.9%	9.2%	9.22x	0.89x
FCFS Firstcash Holdings Inc	68	$9.9B	+14.4%	15.7%	15.9%	28.01x	2.56x
FIGR Figure Technology Solutions Inc	67	$9.5B	-	23.2%	17%	70.99x	18.75x
SOFI SoFi Technologies Inc	45	$20.0B	+205.5%	-19.9%	6.3%	34.71x	3.35x

KPI 점수는 성장률, 마진, ROE, 밸류에이션 배수를 단순 합성한 참고 지표입니다. 피어 데이터는 기업정보 최초 수집 시 DB에 저장된 값을 사용합니다.

유사기업 밸류에이션 비교

DB 저장 피어 데이터

밸류에이션

피어 대비 할인

수익성

중립

성장성

피어 대비 우위

PER 83%ilePBR 17%ilePSR 33%ileROE 0%ile

기업	시가총액	PER	PBR	PSR	ROE	매출성장	영업마진	순마진
COF Capital One Financial Corp	$116.5B	36.14x	1.04x	1.12x	2.9%	38.2%	18.3%	14.9%
AXP American Express Co	$213.9B	19.06x	6.29x	2.69x	34%	9.4%	17.9%	14.1%
SYF Synchrony Financial	$24.1B	6.68x	1.46x	0.73x	21.4%	20.5%	18.4%	14.1%
SOFI SoFi Technologies Inc	$20.0B	34.71x	1.85x	3.35x	6.3%	205.5%	-19.9%	-19.8%
ALLY Ally Financial Inc	$12.9B	9.22x	0.82x	0.89x	9.2%	37.4%	15.9%	13.3%
FCFS Firstcash Holdings Inc	$9.9B	28.01x	4.32x	2.56x	15.9%	14.4%	15.7%	9.2%
FIGR Figure Technology Solutions Inc	$9.5B	70.99x	7.73x	18.75x	17%	-	23.2%	26.4%
피어 중앙값	-	23.54x	3.09x	2.63x	16.4%	20.5%	16.9%	13.7%

피어 비교는 최초 펀더멘털 수집 시점에 저장된 지표 기준입니다. 실시간 가격과 다를 수 있으므로 기준일을 함께 확인하세요.

기업 이벤트 타임라인

DB 일일 캐시 · 2026-05-20

실적 일정, SEC 공시, 주요 뉴스를 한 줄 흐름으로 묶어 기업 변화의 원인을 빠르게 확인합니다.

뉴스최근2026년 5월 20일보통

Considering the Chase Sapphire Reserve's 150,000-point bonus? Here are 4 easy-to-miss reasons it's a great deal

The Sapphire Reserve is more than just a big bonus. Carefully considering these factors can help you easily determine if it's a good fit for you.

CNBC

뉴스최근2026년 5월 20일보통

Ink Business Preferred vs. Capital One Venture Business: Which $95 annual fee business travel card is better?

The Ink Business Preferred and Capital One Venture Business both have $95 annual fees and earn flexible travel rewards.

CNBC

뉴스최근2026년 5월 19일보통

Amazon, McDonald Surge Into Jefferies Top Picks Broadcom as Gets Cut

McDonald's, Amazon Lead Jefferies New High-Conviction Stock Picks

Yahoo

뉴스최근2026년 5월 19일보통

3 Out-of-Favor Stocks with Warning Signs

Rock-bottom prices don't always mean rock-bottom businesses. The stocks we're examining today have all touched their 52-week lows, creating a classic investor's dilemma: bargain op

Yahoo

뉴스최근2026년 5월 19일보통

5. Ramp

Ramp, a corporate expense management platform, ranks No. 5 on CNBC’s 2026 Disruptor 50 list.

CNBC

뉴스최근2026년 5월 19일보통

My Spouse Has Been Fired 4 Times and We’re $4,000 in Debt: Am I Enabling a Lost Cause?

On a recent episode of Financial Audit, host Caleb Hammer looked across the table at a young couple with an infant and delivered one of the more memorable lines in his catalog: “Yo

이 타임라인은 정보 확인용이며 투자 권유나 매매 신호가 아닙니다.

📈 연간 재무제표 추이

DB 저장 재무 데이터 · 2026-05-18

매출순이익영업현금흐름

연도	매출	영업이익	순이익	FCF	자본
2020	-	-	$2.7B	$16.0B	$60.2B
2021	-	-	$12.4B	$11.6B	$61.0B
2022	-	-	$7.4B	$12.9B	$52.6B
2023	-	-	$4.9B	$19.6B	$58.1B
2024	-	-	$4.8B	$17.0B	$60.8B
2025	-	-	$2.5B	$26.1B	$113.6B

리서치 보기 방식

Finnhub fundamental cache 기준 · 2026-05-18

PER

36.14x

이익 대비 가격 수준을 보는 비교 지표입니다.

ROE

2.86%

자기자본 대비 이익 창출력을 점검합니다.

Beta

1.07

시장 대비 주가 변동 민감도를 나타냅니다.

검토 체크리스트

최근 가격 변동이 실적·공시·뉴스 중 어떤 데이터와 연결되는지 확인합니다.
비교 기준값은 판단 보조 지표이며, 수익률 예측이 아닙니다.
리스크 문구와 반대 시나리오를 일지에 남기고 다시 점검할 날짜를 정합니다.

공시 변경점 요약

SEC EDGAR · 원문 공시 연결 대기 · placeholder

공시 비교 도구 열기 SEC EDGAR 공시 변화 메모

공시 원문을 비교하는 중입니다.

항목	공시	중요도	변경 요약
매출 구조	SEC · 10-K/10-Q → 10-K/10-Q - → -	낮음	비교 가능한 공시가 부족합니다. 원문 연결 후 문구 차이를 채울 수 있습니다. 이전: 이전 공시 원문 필요 현재: 최근 공시 원문 필요 placeholder: 비교 가능한 공시 원문이 아직 연결되지 않았습니다. 원문 확인
리스크 요인	SEC · 10-K/10-Q → 10-K/10-Q - → -	낮음	비교 가능한 공시가 부족합니다. 원문 연결 후 문구 차이를 채울 수 있습니다. 이전: 이전 공시 원문 필요 현재: 최근 공시 원문 필요 placeholder: 비교 가능한 공시 원문이 아직 연결되지 않았습니다. 원문 확인
대주주/지분	SEC · 10-K/10-Q → 10-K/10-Q - → -	낮음	비교 가능한 공시가 부족합니다. 원문 연결 후 문구 차이를 채울 수 있습니다. 이전: 이전 공시 원문 필요 현재: 최근 공시 원문 필요 placeholder: 비교 가능한 공시 원문이 아직 연결되지 않았습니다. 원문 확인
배당 정책	SEC · 10-K/10-Q → 10-K/10-Q - → -	낮음	비교 가능한 공시가 부족합니다. 원문 연결 후 문구 차이를 채울 수 있습니다. 이전: 이전 공시 원문 필요 현재: 최근 공시 원문 필요 placeholder: 비교 가능한 공시 원문이 아직 연결되지 않았습니다. 원문 확인
부채·유동성	SEC · 10-K/10-Q → 10-K/10-Q - → -	낮음	비교 가능한 공시가 부족합니다. 원문 연결 후 문구 차이를 채울 수 있습니다. 이전: 이전 공시 원문 필요 현재: 최근 공시 원문 필요 placeholder: 비교 가능한 공시 원문이 아직 연결되지 않았습니다. 원문 확인
신규 사업	SEC · 10-K/10-Q → 10-K/10-Q - → -	낮음	비교 가능한 공시가 부족합니다. 원문 연결 후 문구 차이를 채울 수 있습니다. 이전: 이전 공시 원문 필요 현재: 최근 공시 원문 필요 placeholder: 비교 가능한 공시 원문이 아직 연결되지 않았습니다. 원문 확인
회계 정책	SEC · 10-K/10-Q → 10-K/10-Q - → -	낮음	비교 가능한 공시가 부족합니다. 원문 연결 후 문구 차이를 채울 수 있습니다. 이전: 이전 공시 원문 필요 현재: 최근 공시 원문 필요 placeholder: 비교 가능한 공시 원문이 아직 연결되지 않았습니다. 원문 확인
법률·규제	SEC · 10-K/10-Q → 10-K/10-Q - → -	낮음	비교 가능한 공시가 부족합니다. 원문 연결 후 문구 차이를 채울 수 있습니다. 이전: 이전 공시 원문 필요 현재: 최근 공시 원문 필요 placeholder: 비교 가능한 공시 원문이 아직 연결되지 않았습니다. 원문 확인
기타	SEC · 10-K/10-Q → 10-K/10-Q - → -	낮음	비교 가능한 공시가 부족합니다. 원문 연결 후 문구 차이를 채울 수 있습니다. 이전: 이전 공시 원문 필요 현재: 최근 공시 원문 필요 placeholder: 비교 가능한 공시 원문이 아직 연결되지 않았습니다. 원문 확인

이 섹션은 공시 문구 차이를 비교한 결과이며, 확정 판단이나 투자 권유가 아닙니다.

🎯 애널리스트 의견

아래 의견 분포는 Finnhub가 집계한 글로벌 애널리스트 컨센서스(외부 출처)이며, StockAnatomy의 투자 권유가 아닙니다.

강한 긍정긍정중립부정강한 부정

🤖 AI 기업 해부

Capital One Financial Corp (COF)의 현재 PER은 36.14배로, 동일 업종 대비 높은 수준이며, PBR은 1.04배로 주가가 순자산가치에 근접해 있습니다. ROE는 2.86%로 낮은 수익성 지표를 보여주고 있으며, 배당률은 약 1.71% 수준입니다. 주식의 베타는 1.07로 시장 평균과 유사한 변동성을 나타내며, 52주 최고가 대비 현재 주가는 하락한 상태입니다. 이 지표들은 기업의 수익성과 시장 평가에 대한 참고 자료로 활용될 수 있습니다.

⚠️ 최초 기업정보 수집 시 DB에 저장된 AI 요약이며 투자 조언이 아닙니다.

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데이터 출처: KIS Open API/Finnhub · KIS Open API/Yahoo Finance · Finnhub company news, filings, earnings calendar

데이터 기준: 2026-05-21 06:41 KST

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