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Humana Inc
HUM ·주가 차트
🤖 AI 기업 해부
BETA📊 투자 지표
리서치 브리핑
2026-05-18저장된 펀더멘털, 피어 비교, 이벤트 타임라인을 조합한 참고용 체크포인트입니다.
재무 품질 체크
DB 저장 연간 재무제표 기준리스크·촉매 대시보드
저장 데이터 기반 체크| 구분 | 시점 | 내용 | 중요도 | 출처 |
|---|---|---|---|---|
| 뉴스 | 오늘 | Deutsche Bank Upgrades Humana (HUM) | 보통 | Fintel |
| 뉴스 | 오늘 | Humana Just Got a Massive Upgrade From Deutsche Bank: Price Target Nearly Doubles to $441 | 보통 | Yahoo |
| 뉴스 | 오늘 | Cigna downgraded, Humana upgraded: Wall Street's top analyst calls | 보통 | Yahoo |
| 뉴스 | 오늘 | Wall Street sees new upswing for health insurers after years of margin pressure | 보통 | Yahoo |
| 뉴스 | 오늘 | Here Are Wednesday’s Top Wall Street Analyst Research Calls: BJ’s Wholesale Club, Centene, Cigna, Crown Castle, ETSY, Franco-Nevada, Humana, Ovintiv, X-Energy, and More | 보통 | Yahoo |
| 뉴스 | 1일 전 | Mizuho Maintains Outperform on Humana, Raises Price Target to $335 | 보통 | Benzinga |
가격 위치, 밸류에이션, 변동성, 재무 품질, 이벤트 타임라인을 묶은 사전 점검표입니다. 매수·매도 신호가 아닙니다.
투자논리 커맨드센터
시나리오 + 체크리스트자동 생성된 리서치 체크리스트이며 투자 조언이 아닙니다. 모든 항목은 저장된 재무·피어·이벤트·차트 데이터에서 계산합니다.
KPI·산업 포지션
저장 재무 + 피어 DB| 기업 | KPI | 시총 | 매출 성장 | 영업마진 | ROE | PER | PSR |
|---|---|---|---|---|---|---|---|
| HUM | 54 | $36.6B | +14.1% | 1.7% | 6.2% | 32.42x | 0.27x |
| HQY | 68 | $6.9B | +9.5% | 24.6% | 10.1% | 32.26x | 5.29x |
| UNH | 64 | $358.8B | +9.7% | 4.1% | 12.4% | 29.79x | 0.8x |
| ELV | 63 | $85.3B | +9.4% | 3.8% | 12% | 16.26x | 0.43x |
| ALHC | 53 | $3.3B | +41.8% | 0.8% | 11.5% | 164.19x | 0.76x |
| MOH | 50 | $9.6B | +7.7% | 1% | 4.4% | 51.27x | 0.21x |
| CNC | 41 | $28.8B | +17% | -3.7% | -28.7% | - | 0.15x |
KPI 점수는 성장률, 마진, ROE, 밸류에이션 배수를 단순 합성한 참고 지표입니다. 피어 데이터는 기업정보 최초 수집 시 DB에 저장된 값을 사용합니다.
유사기업 밸류에이션 비교
DB 저장 피어 데이터| 기업 | 시가총액 | PER | PBR | PSR | ROE | 매출성장 | 영업마진 | 순마진 |
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
| HUM | $36.6B | 32.42x | 1.97x | 0.27x | 6.2% | 14.1% | 1.7% | 0.8% |
| UNH | $358.8B | 29.79x | 3.45x | 0.8x | 12.4% | 9.7% | 4.1% | 2.7% |
| ELV | $85.3B | 16.26x | 1.94x | 0.43x | 12% | 9.4% | 3.8% | 2.6% |
| CNC | $28.8B | - | 1.34x | 0.15x | -28.7% | 17% | -3.7% | -3.3% |
| MOH | $9.6B | 51.27x | 2.36x | 0.21x | 4.4% | 7.7% | 1% | 0.4% |
| HQY | $6.9B | 32.26x | 3.29x | 5.29x | 10.1% | 9.5% | 24.6% | 16.4% |
| ALHC | $3.3B | 164.19x | 15.72x | 0.76x | 11.5% | 41.8% | 0.8% | 0.5% |
| 피어 중앙값 | - | 32.26x | 2.83x | 0.59x | 10.8% | 9.6% | 2.4% | 1.5% |
피어 비교는 최초 펀더멘털 수집 시점에 저장된 지표 기준입니다. 실시간 가격과 다를 수 있으므로 기준일을 함께 확인하세요.
📈 연간 재무제표 추이
DB 저장 재무 데이터 · 2026-05-18| 연도 | 매출 | 영업이익 | 순이익 | FCF | 자본 |
|---|---|---|---|---|---|
| 2020 | - | $5.0B | $3.4B | $4.7B | $13.7B |
| 2021 | - | $3.1B | $1.0M | $946.0M | $16.1B |
| 2022 | $0 | $3.8B | $-4.0M | $3.5B | $15.3B |
| 2023 | $0 | $4.0B | $-5.0M | $3.0B | $16.3B |
| 2024 | $0 | $2.6B | $7.0M | $2.4B | $16.4B |
| 2025 | $0 | $2.7B | $15.0M | $375.0M | $17.7B |
리서치 보기 방식
Finnhub fundamental cache 기준 · 2026-05-18
- 최근 가격 변동이 실적·공시·뉴스 중 어떤 데이터와 연결되는지 확인합니다.
- 비교 기준값은 판단 보조 지표이며, 수익률 예측이 아닙니다.
- 리스크 문구와 반대 시나리오를 일지에 남기고 다시 점검할 날짜를 정합니다.
공시 변경점 요약
SEC EDGAR · 원문 공시 연결 대기 · placeholder
이 섹션은 공시 문구 차이를 비교한 결과이며, 확정 판단이나 투자 권유가 아닙니다.
🎯 애널리스트 의견
아래 의견 분포는 Finnhub가 집계한 글로벌 애널리스트 컨센서스(외부 출처)이며, StockAnatomy의 투자 권유가 아닙니다.
🤖 AI 기업 해부
Humana Inc는 건강 보험 및 의료 서비스 분야에서 활동하는 기업으로, 현재 PER 32.42배, PBR 1.97배 수준에서 거래되고 있습니다. ROE는 약 6.19%로, 자기자본 대비 수익 창출 능력이 중간 정도임을 보여줍니다. 배당률은 약 1.17%이며, 주당순이익(EPS)은 9.34달러로 수익성 지표를 확인할 수 있습니다. 베타는 0.74로 시장 변동성보다 낮은 편에 속하며, 52주 최고가와 최저가 사이에서 가격이 형성되어 있습니다.
⚠️ 최초 기업정보 수집 시 DB에 저장된 AI 요약이며 투자 조언이 아닙니다.
💬 종목 토론
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데이터 출처: KIS Open API/Finnhub · KIS Open API/Yahoo Finance · Finnhub company news, filings, earnings calendar
데이터 기준: 2026-05-21 08:37 KST